(Yicai Global) 1月3日-ピアツーピアの貸し手であるAgate Bay Technologyは、以前は中国のフィンテックの巨人Ant Financial Services Groupで創設者と上級管理職を務めていましたが、公的預金を違法に吸収した疑いで調査中です。

当局は、中国語でマナオワンとして知られるアゲートベイに対して調査書類を提出した、と杭州市警察は昨日の報告書で述べた。

杭州に本拠を置くアゲートベイは、1か月前にオンライン貸付情報仲介事業からの撤退を発表しましたが、1月1日時点で支払い計画を発表していませんでした。合法的な2015年6月に結成されたサードパーティのローンブローカーである同社は、ある時点で、以前の他の多くの企業と同様に、禁じられた銀行の領域に赤い線を越えたようです。It.

公的預金を違法に吸収する犯罪は、中国の法律の下で違法な所持を目的としたものではなく、金融秩序を混乱させる規則に違反していますが、それ自体は、窃盗や詐欺の意図はありません。

爆発的だが厄介なオンラインシャドーバンキング事業を鎮圧するために、北京は昨年を通してP2Pセクターを攻撃した。Business Insiderのレポートによると、2018年には約970人の開業医が倒れました。

シンガポールを拠点とするフィンテックコンサルタント会社Kapronasiaの創設者兼ディレクターであるZennon Kapron氏は、米国のP2Pセクターは「間違った方向に成長しすぎて速すぎた」と述べています。

「中国のP2P市場は、資金の不正流用、疑わしい貸付基準、および完全な詐欺に悩まされていた」とカプロン氏は述べた。「この現在の爆縮は、他の市場の規制当局が制御不能になることが多いものを規制し、抑制しようとしているため、厳しい教訓となるはずです。」

60億米ドルの貸し出し

アゲートベイは12月8日時点で417.8億元 (60億米ドル) の融資を行い、25億9000万元のクレジットの残高が延長され、延滞額はなかったと独自のデータが示しています。企業データWebサイトTianyanchaによると、同社の登録資本金は1億元 (1430万米ドル) 、払込資本金は6250万元です。創設者兼最高経営責任者のChenDaweiはその法定代理人です。

Chenや最高技術責任者のMaRonghaiを含む同社の投資家および上級管理職はすべて、Alibaba GroupHoldingの電子決済部門であるAntFinancialの元従業員です。

Chenは、2009年に金融サービス研究所の責任者および社長のアシスタントとしてAntFinancialに加わりました。彼は2015年にアゲートベイを始めるために去りました。Agate Bay's Maは、Antのオンラインビジネス部門の高レベルのエンジニアでした。株主のLiuJunは、以前はAntFinancialのオンラインビジネスにも携わっていました。

アゲートベイの窮状はP2Pの落とし穴を適切に描写しており、カプロンが観察したように、他の人への警告の物語として立つはずです。しかし、この最新のケーススタディが、中国のP2P問題の進行中の物語に関する本を閉じる可能性は低いです。

編集者: ベンアーマー